Một trong những khái niệm quan trọng nhất mà các nhà đầu tư mới trong thị trường chứng khoán cần phải học là phải làm với các lĩnh vực và ngành công nghiệp. Ở đây chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn định nghĩa về các khái niệm này, giải thích chúng là gì theo nghĩa thực tế và cho bạn thấy chúng phù hợp với một trong những chỉ số thị trường chứng khoán lớn nhất nước Mỹ, S & P 500 như thế nào.
Sự khác biệt giữa một lĩnh vực và một ngành công nghiệp là gì?
Nền kinh tế chung và thị trường chứng khoán được tổ chức thành hai tầng. Cấp cao nhất, một lĩnh vực là một nhóm các công ty có đặc điểm kinh tế tương tự nhau. Hiện có 11 lĩnh vực chính mà hầu hết các nhà đầu tư sử dụng khi chia các tập đoàn và tổ chức phát hành chứng khoán khác như cổ phiếu và trái phiếu.
Lần lượt, các lĩnh vực được chia thành các loại được gọi là các ngành công nghiệp. Điều này cho phép một nhóm các doanh nghiệp tương tự sát hơn. Ví dụ, cả Dollar Tree là chuỗi bán lẻ giảm giá và Tiffany & Company là công ty trang sức xa xỉ, đều được đưa vào lĩnh vực của người tiêu dùng. Tuy nhiên, chúng được sắp xếp vào các ngành công nghiệp khác nhau.
Những lợi thế của việc chú ý đến các lĩnh vực và các ngành công nghiệp là gì?
Kiểm tra các lĩnh vực và ngành công nghiệp cho phép bạn so sánh một doanh nghiệp với các đối thủ cạnh tranh gần nhất. Bạn có thể nghĩ rằng một cổ phiếu nhất định là một giao dịch mua tốt, nhưng cho đến khi bạn nghiên cứu các đối thủ của nó, bạn sẽ không biết chắc chắn.
Nhìn vào các lĩnh vực và ngành công nghiệp cũng giúp bạn làm quen với cách các doanh nghiệp tương tác với nhau. Ví dụ, nếu bạn tin rằng giá năng lượng sẽ giảm, bạn có thể thấy cổ phiếu vận tải hấp dẫn, bởi vì bạn tin rằng một trong những đầu vào chi phí lớn nhất – xăng và nhiên liệu máy bay – sắp giảm mạnh. Khi kết hợp với kỷ luật, dài hạn, hiệu quả thuế, doanh thu thấp, đầu tư thụ động cao, kiến thức này có thể là một vé để xây dựng sự giàu có.
Bạn cũng có thể đầu tư vào toàn bộ một lĩnh vực hoặc một ngành công nghiệp. Thay vì mua cổ phần của mọi công ty trong một ngành hoặc lĩnh vực nhất định, bạn có thể tiếp xúc với tất cả chúng trong một khoản đầu tư. Với các quỹ giao dịch trao đổi (ETF), các nhà đầu tư nhỏ hơn thường có thể mua một giỏ đa dạng của toàn bộ nhóm, thường có ít hoặc không có tỷ lệ hoa hồng và chi phí thường thấp hơn 0,5% đến 1,00%. Các quỹ ETF này tương tự như các quỹ tương hỗ nhưng giao dịch như cổ phiếu và cho phép nhà đầu tư tiếp xúc với nhiều khoản đầu tư vào một lĩnh vực hoặc ngành mà không cần nghiên cứu cổ phiếu riêng lẻ.
Nhiều cố vấn tài chính khuyên các nhà đầu tư cố gắng duy trì một danh mục đầu tư mang lại khả năng tốt với tất cả các ngành và lĩnh vực này.
Hiện tại, chúng ta hãy đi sâu vào sự phân chia lĩnh vực và ngành công nghiệp của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ nói chung. Tôi sẽ sử dụng chỉ số S & P 500 làm thay cho thị trường chứng khoán. Kể từ khi thị trường chứng khoán gần đây nhất đóng cửa vào ngày 5 tháng 12 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu trong chỉ số S & P 500 đạt 26,1 nghìn tỷ đô la.
Lĩnh vực dịch vụ truyền thông của S & P 500
Từ truy cập điện thoại đến internet tốc độ cao, lĩnh vực dịch vụ truyền thông của nền kinh tế giữ cho tất cả chúng ta kết nối. Hiện tại, ngành dịch vụ truyền thông được tạo thành từ năm ngành:
- Dịch vụ viễn thông đa dạng
- Dịch vụ viễn thông không dây
- Giải trí
- Phương tiện truyền thông
- Truyền thông và dịch vụ tương tác
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu dịch vụ truyền thông tại Hoa Kỳ đạt 4,74 nghìn tỷ đô la, tương đương 10,44% thị trường. Ngành truyền thông bao gồm các cổ phiếu như AT & T và Verizon.
Lĩnh vực hàng tiêu dùng không thiết yếu của S & P 500
Lĩnh vực hàng tiêu dùng không thiết yếu bao gồm các doanh nghiệp có nhu cầu tăng và giảm dựa trên các điều kiện kinh tế chung như máy giặt và máy sấy, đồ thể thao, xe hơi mới và nhẫn đính hôn kim cương. Hiện nay, Lĩnh vực hàng tiêu dùng không thiết yếu có 11 ngành công nghiệp. Ví dụ về lĩnh vực hàng tiêu dùng không thiết yếu bao gồm Apple, Disney và Starbucks.
- Công nghiệp linh kiện ô tô
- Công nghiệp ô tô
- Nhà phân phối công nghiệp
- Đa dạng hóa ngành dịch vụ tiêu dùng
- Khách sạn, nhà hàng & công nghiệp giải trí
- Ngành công nghiệp đồ gia dụng
- Công nghiệp sản phẩm giải trí
- Công nghiệp bán lẻ đa dòng
- Chuyên ngành bán lẻ
- Dệt may
- Internet và tiếp thị trực tiếp
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu lĩnh vực hàng tiêu dùng không thiết yếu tại Hoa Kỳ đạt 5,46 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 9,87% thị trường.
Ngành hàng tiêu dùng của S & P 500
Ngành hàng tiêu dùng bao gồm các doanh nghiệp bán các nhu yếu phẩm của cuộc sống, từ thuốc tẩy và bột giặt đến kem đánh răng và thực phẩm đóng gói. Hiện tại, lĩnh vực mặt hàng chủ lực tiêu dùng có sáu ngành công nghiệp và bao gồm các công ty như Procter & Gamble và Kroger.
- Công nghiệp nước giải khát
- Thực phẩm & Staples ngành bán lẻ
- Thực phẩm công nghiệp
- Sản phẩm gia dụng
- Sản phẩm cá nhân
- Công nghiệp thuốc lá
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu mặt hàng tiêu dùng tại Hoa Kỳ đạt 3,91 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 7,24% thị trường. Đây là một ngành đặc biệt thú vị.
Ngành năng lượng của S & P 500
Ngành năng lượng bao gồm các doanh nghiệp cung cấp, khoan, khai thác và tinh chỉnh các mặt hàng thô mà chúng ta cần để giữ cho đất nước phát triển như dầu khí. Hiện nay, ngành năng lượng chứa hai ngành công nghiệp.
- Thiết bị và dịch vụ năng lượng
- Dầu, khí đốt và nhiên liệu tiêu hao
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu năng lượng ở Hoa Kỳ đạt 3,12 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 4,44% thị trường. Giá năng lượng giảm đã khiến các cổ phiếu năng lượng giảm một phần của S & P 500 trong những năm gần đây. Các cổ phiếu năng lượng chính bao gồm Exxon Mobil, Chevron và Halliburton.
Lĩnh vực tài chính của S & P 500
Lĩnh vực tài chính bao gồm ngân hàng, công ty bảo hiểm, ủy thác đầu tư bất động sản, tổ chức phát hành thẻ tín dụng và một loạt các doanh nghiệp trung tâm tiền tệ khác để giữ cho các khoản nợ và tín dụng của nền kinh tế lưu thông. Hiện tại, lĩnh vực tài chính có bảy ngành công nghiệp.
- Ngành ngân hàng
- Ngành công nghiệp thị trường vốn
- Ngành tài chính tiêu dùng
- Đa dạng hóa ngành dịch vụ tài chính
- Ngành bảo hiểm
- Công nghiệp ủy thác đầu tư bất động sản (REITs)
- Công nghiệp tài chính và thế chấp
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu tài chính ở Hoa Kỳ đạt 7,42 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 13,22% thị trường. JPMorganChase, GoldmanSachs và Bank of America đều là ví dụ về cổ phiếu tài chính.
Ngành chăm sóc sức khỏe của S & P 500
Lĩnh vực chăm sóc sức khỏe bao gồm các công ty dược phẩm, công ty cung ứng y tế và các hoạt động khoa học khác có liên quan đến việc cải thiện và chữa lành cuộc sống của con người. Hiện nay, ngành chăm sóc sức khỏe có sáu ngành công nghiệp.
- Công nghiệp công nghệ sinh học
- Trang bị & Thiết bị chăm sóc sức khỏe
- Nhà cung cấp dịch vụ và chăm sóc sức khỏe
- Ngành công nghệ chăm sóc sức khỏe
- Khoa học đời sống công cụ & dịch vụ
- Công nghiệp dược phẩm
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe tại Hoa Kỳ đạt 5,82 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 13,84% thị trường. Ví dụ về các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe bao gồm Johnson & Johnson, Gilead và Pfizer.
Ngành công nghiệp của S & P 500
Lĩnh vực công nghiệp bao gồm đường sắt và hàng không đến vũ khí quân sự và các tập đoàn công nghiệp. Hiện nay, lĩnh vực công nghiệp chứa mười bốn ngành công nghiệp.
- Công nghiệp hàng không vũ trụ
- Vận tải hàng không & công nghiệp hậu cần
- Ngành hàng không
- Sản phẩm xây dựng công nghiệp
- Dịch vụ thương mại & công nghiệp vật tư
- Công nghiệp xây dựng
- Công nghiệp thiết bị điện
- Tập đoàn công nghiệp
- Máy móc công nghiệp
- Công nghiệp biển
- Dịch vụ chuyên nghiệp
- Công nghiệp đường bộ
- Công ty thương mại & nhà phân phối công nghiệp
- Công nghiệp hạ tầng giao thông
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu công nghiệp tại Hoa Kỳ đạt 4,42 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 9,45% thị trường. Các cổ phiếu công nghiệp chính bao gồm Lockheed Martin và CSX.
Lĩnh vực công nghệ thông tin của S & P 500
Lĩnh vực công nghệ thông tin (CNTT) là phần cứng, phần mềm, thiết bị máy tính và các hoạt động dịch vụ CNTT giúp bạn có thể đọc được điều này ngay bây giờ. Từ bộ vi xử lý đến máy in, hệ điều hành cho đến điện thoại di động, những tiến bộ gần đây trong công nghệ đã biến CNTT thành một phần khổng lồ của nền kinh tế trong nước và toàn cầu. Hiện nay, lĩnh vực công nghệ thông tin chứa sáu ngành công nghiệp.
- Công nghiệp thiết bị truyền thông
- Thiết bị điện tử, dụng cụ và linh kiện công nghiệp
- Ngành dịch vụ CNTT
- Công nghiệp bán dẫn & thiết bị bán dẫn
- Công nghiệp phần mềm
- Công nghệ phần cứng, lưu trữ và thiết bị ngoại vi
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu công nghệ thông tin tại Hoa Kỳ đạt 8,720 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 22,53% thị trường. Đây là lĩnh vực lớn nhất trong S & P 500. Các cổ phiếu CNTT hàng đầu bao gồm Microsoft và Alphabet.
Ngành vật liệu của S & P 500
Các khối xây dựng cung cấp cho các ngành khác các nguyên liệu thô cần thiết để kinh doanh, các nhà sản xuất vật liệu, khai thác mọi thứ từ kim loại quý, giấy và hóa chất đến vận chuyển container, bột gỗ và quặng công nghiệp. Hiện nay, ngành vật liệu chứa năm ngành công nghiệp.
- Công nghiệp hóa chất
- Công nghiệp vật liệu xây dựng
- Container & công nghiệp bao bì
- Kim loại & Công nghiệp khai thác
- Giấy & lâm sản
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu vật liệu ở Hoa Kỳ đạt 1,92 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 2,71% thị trường. Các cổ phiếu vật liệu chính bao gồm DowDupont, Ecolab và International Paper.
Lĩnh vực bất động sản của S & P 500
Lĩnh vực bất động sản bao gồm tất cả các quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) ngoại trừ REIT thế chấp là được đặt trong lĩnh vực tài chính. Lĩnh vực này cũng bao gồm các công ty quản lý và phát triển tài sản. Hiện tại, lĩnh vực bất động sản được tạo thành từ hai ngành:
- Ủy thác đầu tư bất động sản
- Quản lý & phát triển Bất động sản
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu bất động sản tại Hoa Kỳ đạt 1,39 nghìn tỷ đô la, tương đương 2,97% thị trường. Ngành bất động sản bao gồm các cổ phiếu như American Tower, Simon Property Group và Prologis.
Ngành tiện ích của S & P 500
Lĩnh vực tiện ích của nền kinh tế là ngôi nhà của các công ty làm cho đèn của chúng ta hoạt động khi chúng ta bật công tắc, để bếp lò của chúng ta bùng cháy khi chúng ta muốn nấu thức ăn, làm cho nước chảy ra khi chúng ta khát và nhiều hơn thế nữa. Hiện tại, lĩnh vực tiện ích được tạo thành từ năm ngành công nghiệp.
- Công nghiệp tiện ích điện
- Gas tiện ích công nghiệp
- Công nghiệp sản xuất điện độc lập và tái tạo
- Công nghiệp đa tiện ích
- Công nghiệp nước tiện ích
Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2019, tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu tiện ích tại Hoa Kỳ đạt 1,39 nghìn tỷ đô la, tương đương khoảng 3,29% thị trường. Các cổ phiếu tiện ích bao gồm nhiều công ty điện và nước địa phương bao gồm Exelon và Dominion Resources.
