Trong những năm gần đây, thị trường Forex đã rời xa các trung tâm tài chính trong quá khứ như New York và London. Từ báo cáo trước đây của ngân hàng thanh toán quốc tế, doanh thu hàng ngày từ các trung tâm này đã giảm nhẹ từ năm 2013 đến 2016. Một trong những quốc gia nhận được sự gia tăng doanh thu hàng ngày cho các giao dịch Forex là Singapore, cho thấy số lượng giao dịch hàng ngày tăng lên từ đất nước. Thực tế là giao dịch Forex ở Singapore đã trở nên rất phổ biến và điều quan trọng là phải hiểu được sự tăng trưởng này diễn ra như thế nào, luật điều chỉnh giao dịch và một số nhà môi giới Forex phổ biến có sẵn cho cư dân Singapore.
Tại sao giao dịch Forex ở Singapore tăng?
Theo báo cáo của BIS năm 2016, doanh thu hàng ngày từ Singapore đã tăng từ 383 tỷ đô la năm 2013 lên 517 tỷ đô la mỗi ngày, tăng 35% trong ba năm. Mặc dù mức tăng trưởng rất ấn tượng, khác xa so với con số được ghi nhận từ London và New York ở mức 2.406 tỷ đô la và 1.272 tỷ đô la mỗi ngày trong năm 2016. Tuy nhiên, doanh thu hàng ngày thực sự giảm ở London trong khi New York chỉ tăng một chút. Những con số này chỉ đưa ra một kết luận, rằng có sự đa dạng hóa khối lượng giao dịch xảy ra trên khắp thế giới. Cụ thể hơn, Singapore dường như ngày càng hấp dẫn hơn giữa các nhà tài chính bao gồm các nhà môi giới ngoại hối, quản lý quỹ và ngân hàng.
Có nhiều lý do khác nhau đã đặt Singapore vào quỹ đạo này, một trong số đó là tình trạng bùng nổ của nền kinh tế. Đó là một trong số ít các quốc gia vẫn giữ xếp hạng tín dụng Tripple- A từ Moodys. Điều này trở nên cực kỳ hấp dẫn đối với các nhà đầu tư muốn đầu tư vào một nền kinh tế ổn định với tiềm năng phát triển mạnh mẽ. Một lý do khác là sự hiện diện của lực lượng lao động lành nghề và điều kiện sống tuyệt vời như báo cáo của PwC. Nếu bạn còn nhớ bài viết trước của chúng tôi về việc bắt đầu một công ty môi giới riêng, chúng tôi đã đề cập rằng điều quan trọng là phải xác định vị trí các văn phòng của bạn trong một khu vực có lực lượng lao động lành nghề.
Năm 2018, Singapore đã tham gia vào chỉ số trung tâm tài chính Toàn cầu (GFCI) 24. Trước đó, chỉ số này vẫn ở mức GFCI23. Chỉ số GFCI được tạo ra bằng cách phỏng vấn các nhân viên ngân hàng từ khắp nơi trên thế giới về sự hấp dẫn của các trung tâm tài chính toàn cầu khác nhau. Điều này đặt Singapore đứng thứ ba sau New York, London sau khi đánh bại Hongkong. Cũng giống như doanh thu ngoại hối hàng ngày, chỉ số Singapore đã đăng ký tăng đáng kể trong khi phần còn lại chỉ có mức tăng ít ỏi.
Do đó các nhà môi giới ngoại hối đã bị thu hút vào khu vực vì những lý do này và một điều nữa thậm chí còn cụ thể hơn đối với ngành FX – cơ sở hạ tầng và công nghệ. Singapore được coi là quốc gia có nhiều công nghệ nhất bao gồm công nghệ mới. Đối với một đại lý FX đang tìm cách thiết lập các máy chủ đáng tin cậy và hiệu quả cho các mạng ECN, đây là một điều cực kỳ có giá trị. Để xử lý hàng triệu giao dịch mỗi ngày, điều quan trọng là phải có các kết nối mạng tiên tiến và ổn định và nhà nước thành phố cung cấp chính điều đó. Thêm vào đó, sự hiện diện của một cộng đồng lớn của các tổ chức tài chính có nghĩa là không thiếu các nhà cung cấp thanh khoản và kết nối vào thị trường liên ngân hàng. Tất cả điều này có nghĩa là có thanh khoản tốt trong số nhiều người tham gia và do đó tất cả các dịch vụ đều xuất sắc.
Với tất cả những điều này đang diễn ra trong nước thì không có gì ngạc nhiên khi đấu trường FX đang phát triển nhanh chóng, không chỉ trong số các nhà giao dịch tổ chức mà còn giữa các nhà giao dịch cá nhân. Ngoài việc là một nền kinh tế tuyệt vời, Singapore có luật pháp rất thân thiện với các nhà đầu tư và doanh nghiệp mà không để lại chỗ cho tham nhũng hoặc các vấn đề khác ảnh hưởng tiêu cực đến đầu tư. Chúng ta sẽ xem xét chi tiết hơn các luật chi phối giao dịch ngoại hối tại Singapore, nhưng đủ để nói rằng cư dân của đất nước không có vấn đề gì khi tiếp cận nhiều đại lý từ khắp nơi trên thế giới.
Như một minh chứng cho vị trí của bang trong thành phố trong ngành công nghiệp FX, các sự kiện và triển lãm ngoại hối khác nhau thường được tổ chức ở đó. Một trong những sự kiện phổ biến và hàng năm là FX Week Asia trước đây thường được tổ chức tại Hongkong nhưng giờ đã được thay thế bởi Singapore. Một sự kiện khác được tổ chức vào năm 2018 là Traders Fair và Gala Night, vẫn sẽ được lặp lại trong năm nay vào tháng mười. Rất nhiều sự kiện đào tạo độc lập khác được thực hiện cho thấy cư dân của đất nước này cũng rất muốn tìm hiểu thêm về ngành.
Các luật điều chỉnh giao dịch ngoại hối tại Singapore là gì?
Quy định tài chính tại Singapore được thực hiện bởi Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS). Nhiệm vụ của nó bao gồm các thị trường tài chính như cổ phiếu, quyền chọn, tương lai… cũng như bảo hiểm. Đừng quên đó cũng là ngân hàng trung ương của đất nước và là tổ chức phát hành tiền giấy và tiền xu, khiến nó trở thành một trong số ít các quốc gia có ngân hàng trung ương cũng đóng vai trò là cơ quan quản lý tài chính. Tổ chức này được thành lập vào năm 1971 thông qua đạo luật của cơ quan tiền tệ Singapore như một đạo luật của quốc hội. Điều đó đã được thực hiện để củng cố các chức năng tiền tệ khác nhau đang được thực hiện bởi nhiều cơ quan chính phủ và các sở. Ngày nay, MAS giám sát hơn 600 tổ chức tài chính trong nước trong số đó có các đại lý Forex và CFD.
Singapore đã nổi tiếng là một quốc gia rất nghiêm ngặt về việc chống tham nhũng và các hành động sai trái khác. Theo cách này, MAS tiếp tục duy trì mức độ đạo đức cao này giữa các đại lý FX bằng cách trở thành một cơ quan quản lý tài chính rất nghiêm khắc. Trở thành một cơ quan chính phủ khiến cho ít bị ép buộc bởi các đại lý nếu chi phối. Ví dụ, một cơ quan quản lý như IFSC của Belize là một tổ chức độc lập, riêng biệt, dựa vào phí từ các nhà môi giới để trả cho nhân viên của mình. Điều này có thể tạo ra một chút xung đột lợi ích vì tổ chức có thể làm dễ các luật, các yêu cầu của mình để cấp phép cho một nhà môi giới cụ thể và nhận phí cấp phép. Đối với MAS, không có xung đột như vậy và do đó làm cho nó trở thành một cơ quan quản lý đáng tin cậy hơn so với những qui định ở nơi khác.
Giống như bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào khác, vai trò của MAS là đảm bảo rằng tất cả những người tham gia thị trường được bảo vệ khỏi bất kỳ các đại lý FX có thể đang hại bạn. Để đảm bảo tất cả các nhà giao dịch đều an toàn và an toàn vốn của mình, trước tiên các nhà môi giới Forex phải có giấy phép từ MAS. Để được cấp giấy phép, người môi giới phải trải qua quá trình kiểm tra. Trong số các kiểm tra được thực hiện trong quá trình kiểm tra là xác định xem người môi giới có đủ vốn hay không. Mỗi đại lý phải có đủ vốn để trang trải mọi tổn thất của công ty để ngăn chặn phá sản. Nếu bạn nhớ lại vào năm 2015, ngay cả các đại lý lớn như FXCM đã phá sản sau khi mất rất nhiều tiền trong sự kiện Thứ Năm Đen năm 2015. Nhiều khách hàng của các nhà môi giới bị phá sản đã mất khoản đầu tư, đó là lý do tại sao MAS có yêu cầu cụ thể trước khi được cấp giấy phép.
Nhà môi giới cũng phải tạo một tài khoản riêng biệt, tách biệt giữa tài khoản khách hàng tách biệt với tài khoản của công ty. Điều này là cần thiết để bảo vệ tiền khách hàng khỏi bất kỳ sự gia thay đổi nào của nhân viên công ty và để bảo mật hơn trong trường hợp công ty bị hack hoặc bất cứ điều gì. Ngay cả sau khi vượt qua bài kiểm tra, một nhà môi giới vẫn phải tạo ra các báo cáo kiểm toán thường xuyên để cho thấy họ đã tuân thủ các lệnh tuân thủ tài chính. Nếu MAS phát hiện ra bất kỳ sự bất thường nào, họ có thể truy tố đại lý và thậm chí thu hồi giấy phép của họ. Được tạo ra như một đạo luật của quốc hội, MAS có thể thực hiện các biện pháp kỷ luật mà không phải ra tòa.
Một số nhà môi giới Forex được quy định bởi MAS là gì?
Đến nay, MAS đã cấp phép cho 9 nhà môi giới Forex, một số địa phương và một số quốc tế khác có chi nhánh địa phương tại Singapore. Trong số các nhà môi giới quốc tế được MAS cấp phép theo thứ tự chữ cái là:
CMC Markets Singapore Pte. Ltd.
IG Markets Singapore
OANDA Singapore
Phillip Futures Singapore
Saxo Capital Markets SingaporeCác hoạt động địa phương cũng được cấp phép bởi MAS, một lần nữa theo thứ tự chữ cái là:
KGI World
Maybank Kim Eng Securities Pte. Ltd.
OCBC Securities Private Limited
UTRADE FX
Nếu bạn muốn chọn một trong những nhà môi giới trên, điều quan trọng là liên hệ họ về vị trí hoặc mức độ phổ biến của các nhà môi giới. Chắc chắn, các thương hiệu lớn như IG Markets Singapore có thể có rất nhiều khách hàng trên toàn thế giới, nhưng ngay cả những sàn nhỏ hơn như OCBC Securities Private cũng có thể tốt như vậy. Có lẽ thậm chí tốt hơn các thương hiệu lớn vì họ cung cấp dịch vụ chuyên biệt cho cư dân Singapore.
Mặc dù đây là những nhà môi giới Forex duy nhất do MAS quản lý, tổ chức này không cấm các công ty chưa đăng ký. Điều này có nghĩa là cư dân Singapore về cơ bản có thể đăng ký và giao dịch với bất kỳ nhà môi giới Forex nào trên toàn thế giới mà họ thích. Tuy nhiên, không nên làm như vậy vì sau đó bạn sẽ mất sự bảo vệ của MAS trong trường hợp xảy ra sự cố. MAS chỉ có thẩm quyền truy tố các công ty mà họ đã cấp giấy phép, nhưng điều đó không thể vượt qua biên giới. Do đó, nếu bạn bị lừa bởi một nhà môi giới nước ngoài, có rất ít cơ quan quản lý có thể làm để giúp bạn.
Có một lý do rất tốt để làm việc với các nhà môi giới do MAS quản lý – điều kiện giao dịch tuyệt vời. Các cơ quan quản lý ngoại hối như FSA của Nhật Bản, NFA ở Mỹ và ESMA ở EU có các điều kiện giao dịch hạn chế. Một trong những cái chính là giới hạn tỷ lệ đòn bẩy xuống tới 25: 1 của FSA, 50: 1 của NFA và ESMA 30: 1. Trong khi đó, các nhà môi giới do MAS quản lý có thể tăng cao như họ muốn miễn là họ không thao túng báo giá hoặc bằng bất kỳ cách nào khác can thiệp vào thị trường.
Điều đó đang được nói, không có lý do gì để bạn cảnh giác với các nhà môi giới quốc tế miễn là bạn biết cách chọn một nhà môi giới tốt. Ví dụ, chỉ mất vài bước để loại bỏ các nhân vật xấu nhất bằng cách đảm bảo chúng được cấp phép bởi một cơ quan quản lý có uy tín. Không phải tất cả các cơ quan quản lý đều giống nhau, và MAS ở ngay trên đó với những người giỏi nhất trong số đó. Bên cạnh quy định, hãy xác nhận danh tiếng của đại lý qua các đánh giá của người dùng, nhưng cũng đảm bảo họ là những đánh giá thực tế.
Tóm lại
Nói chung, rõ ràng rằng giao dịch Forex ở Singapore rất tiên tiến và an toàn để tham gia. Chúng tôi cũng đã thấy rằng có rất nhiều lựa chọn liên quan đến các nhà môi giới lý tưởng để lựa chọn, và thực sự nhà đầu tư có thể tha hồ lựa chọn. Tuy nhiên, hãy luôn nhớ cẩn thận bất cứ khi nào bạn giao dịch trong ngành FX vì luôn có rủi ro nếu không quan tâm, ngay cả trong một hệ thống quản lý rất hiệu quả như thế này. ( Đọc thêm: Giấy phép quản lý đánh giá sàn Forex uy tín)
