Lời cảnh báo cho các nhà giao dịch ngoại hối

Bạn thấy quảng cáo rằng giao dịch Forex là một điều mới phổ biến và tốt hơn so với giao dịch cổ phiếu vì bạn có thể có được đòn bẩy cao hơn nhiều. Trong chứng khoán, đòn bẩy thường là 1: 2 có nghĩa là bạn có thể vay 50% giá trị lệnh. Đối với một cổ phiếu có giá 1.000 đô la, bạn cần phải đặt ra mức chênh lệch ban đầu là một nửa được hiểu 500 đô la.

Nhưng trong Forex, bạn có thể có tỷ lệ đòn bẩy 1:50 trở lên nếu bạn sống bên ngoài Mỹ, nghĩa là với số vốn khởi điểm là 500 đô la, bạn có thể giao dịch một chứng khoán có giá thị trường hiện tại là 50 lần hoặc 25.000 đô la. Đó là quy tắc tại Mỹ được thành lập vào năm 2010, với đòn bẩy tối đa 10 lần đối với các loại tiền tệ được giao dịch ít hơn (như đồng đô la / peso Mexico). Bên ngoài Mỹ, một nhà môi giới có thể cung cấp cho bạn đòn bẩy 1: 100, 1: 500 hoặc thậm chí cao hơn, nghĩa là với số vốn khởi đầu là 500 đô la, bạn có thể mua số tiền trị giá 250.000 đô la.

Mọi người bắt đầu với Forex đều thực hiện phép tính này hoặc một cái gì đó tương tự: Hãy để tôi giả sử rằng tôi có thể kiếm được 20 điểm mỗi ngày trong 240 ngày giao dịch và tôi giao dịch 10 lots mỗi ngày. Đó là 20 x 10 x 240 = 48.000 điểm với giá khoảng 10 đô la/1 điểm = 480.000 đô la. Golly, tôi có thể kiếm được gần nửa triệu đô la bằng cách giao dịch! Ngay cả khi khoản lỗ của tôi là 50%, đó vẫn là khoản lãi ròng 240.000 đô la. Và tôi sẽ kiếm được số tiền đó từ một khoản thanh toán ban đầu, chỉ với 10.000 đô la được sử dụng đòn bẩy 50 lần = 500.000 đô la.

Hơn nữa, đó là giả sử tôi giữ số tiền ban đầu ở mức 10.000 đô la mà không tái đầu tư lợi nhuận để tăng số tiền được giao dịch từ 10 lots lên một con số cao hơn. Ví dụ: sau khi tôi đã nhân đôi số tiền của mình từ 10.000 đô la lên 20.000 đô la, bây giờ tôi có thể giao dịch 20 lots thay vì 10. Nếu tôi nhân đôi số tiền đặt cược thì đây được gọi là chiến lược Martingale).

lời cảnh bảo forex

Kịch bản này thực tế như thế nào? Không thực tế chút nào. Nếu mức tăng như thế này có thể dễ dàng đạt được, thế giới sẽ có rất nhiều nhà giao dịch Forex giàu có. Thay vào đó, chúng ta thấy trường hợp sau của người có thể kiếm được một số lợi nhuận lớn sớm, nhưng sau đó mất hầu hết hoặc tất cả lợi nhuận và phải bắt đầu lại. Chúng tôi nghe nói về các nhà giao dịch dành nhiều năm và nhiều thập kỷ giao dịch Forex nhưng hầu như vừa đủ kiếm sống. Điều gì đang xảy ra?

1. Vấn đề đầu tiên nằm ở việc không thể điều chỉnh phân tích của bạn để nó có liên quan ngay đến giao dịch chính xác mà bạn muốn thực hiện tiếp theo. Bạn có thể biết cả phân tích cơ bản và kỹ thuật rằng đồng euro đang tăng giá, nhưng giao dịch của bạn là một kẻ thua cuộc vì điểm dừng lỗ của bạn bị ảnh hưởng bởi sự tăng giá bất thường. Không có giải pháp nào cho vấn đề này. Phân tích của bạn có thể tuyệt vời và hoàn toàn chính xác, và vẫn còn một số hoặc nhiều giao dịch của bạn là kẻ thua cuộc. Nói cách khác, bạn có thể đúng và vẫn chịu lỗ. Không phải phân tích cơ bản hay phân tích kỹ thuật là chính xác, nhưng các lệnh giao dịch cần phải chính xác – nhập tại X và thoát tại Y để kiếm lợi hoặc tại Z khi thua lỗ.

2. Một lời khích lệ: nếu bạn thấy rằng điểm dừng lỗ của bạn chỉ bị đánh trúng vài pips hoặc mục tiêu lợi nhuận của bạn bị bỏ lỡ chỉ vài pips, bạn có thể phải thực hiện một vài điều chỉnh nhỏ để cải thiện tỷ lệ thắng / thua của mình.

3. Vấn đề tiếp theo là quản lý tiền của bạn có thể không phù hợp với loại tiền bạn đang giao dịch. Hãy nói rằng bạn có thể đủ khả năng để mất chỉ 10 điểm nhưng tiền tệ của bạn thường giao dịch trong phạm vi trung bình 50 điểm trong khung thời gian bạn đang giao dịch, giả sử là 240 phút (H4) khung thời gian phổ biến. Để ngăn chặn quá nhiều điểm dừng lỗ bị dính, bạn cần tiết kiệm nhiều vốn hơn để có thể đủ khả năng dừng lỗ xa hơn hoặc chuyển đổi tiền tệ sang một điểm khác thay đổi ít hơn 50 điểm trong khung thời gian đã chọn hoặc giảm khung thời gian của bạn.

4. Hầu hết các nhà giao dịch tích lũy quá nhiều thua lỗ vì ngay cả khi họ có nhiều giao dịch thắng hơn thua, họ sẽ thắng ít hơn đối với giao dịch thắng còn thua nhiều hơn đối với giao dịch thua . Từ quan điểm quản lý tiền, sẽ tốt hơn nếu có tỷ lệ thua lỗ bằng đô la ít nhất là 1,1 đến 1 (nghĩa là bạn kiếm được 1,10 đô la cho mỗi 1 đô la bị mất). Những người tham vọng nhắm đến 3:1 (3 đô la thắng cho mỗi 1 đô la bị mất), nhưng điều này rất khó để đạt được.

5. Tất cả điều này có nghĩa là không có một hệ thống giao dịch pha trộn cả quy tắc giao dịch kỹ thuật với quy tắc quản lý tiền được đặt tên là một kế hoạch giao dịch. Đây không phải là công việc của một ngày, một tuần hoặc thậm chí một năm.

6. Hãy nói rằng bạn dành thời gian để tạo ra một hệ thống giao dịch gồm các quy tắc kỹ thuật và quy tắc quản lý tiền. Bạn có thể tin tưởng vào nó để cung cấp tỷ lệ lãi lỗ tương tự trong một khoảng thời gian dài không? Không. Thị trường thay đổi. Bạn sẽ cần phải điều chỉnh hệ thống giao dịch của mình với các điều kiện thay đổi.

7. Hãy để nói rằng bạn có một hệ thống và bạn có thể tiếp tục thích nghi với nó. Bạn có kỷ luật tự giác để thực hiện phương pháp giao dịch đó? Thực thi cẩu thả sẽ làm hỏng ngay cả hệ thống tốt nhất. Không thực hiện một hoặc hai giao dịch theo linh cảm, hoặc thực hiện một giao dịch bổ sung hoặc hai giao dịch thúc đẩy và bạn không còn giao dịch hệ thống của mình nữa.

Vậy tại sao không mua một hệ thống giao dịch chuyên gia khác? Rốt cuộc, giả sử hồ sơ theo dõi cho thấy tỷ lệ lãi / lỗ là 3:1. Câu trả lời là chuyên gia có thể đã kiếm được 90% lợi nhuận trên một số ít giao dịch trong suốt một năm và 90% giao dịch là thua lỗ. Hãy tự hỏi mình liệu bạn có thể tiếp tục giao dịch khi 9 trong số 10 giao dịch là thua lỗ. Hoặc có lẽ hệ thống đặc biệt này đòi hỏi phải thực hiện hàng tá giao dịch ra vào mỗi ngày – nhưng bạn có một công việc hàng ngày.

Đánh giá cao rủi ro nhiều hơn số học P & L – nó cũng ảnh hưởng đến cảm xúc và ý thức về giá trị bản thân của bạn. Chấp nhận quá nhiều rủi ro và bạn kiệt sức. Mất quá ít và bạn dò dẫm không bao giờ kiếm được tiền. Vấn đề là, rủi ro quá nhiều là một vấn đề cá nhân và không có người nào khác trên hành tinh này biết khẩu vị rủi ro chính xác của bạn.

Việc tập trung vào Forex có đòn bẩy cao cũng có thể giúp quản lý danh mục đầu tư tổng thể của bạn vượt ra khỏi tầm ngắm. Giả sử, bạn có 250.000 đô la tiền tiết kiệm dài hạn và bạn có tất cả số tiền đó đã đầu tư vào một quỹ thị trường tiền tệ, một hoặc hai quỹ tương hỗ và vốn cổ phần (không có đòn bẩy). Bây giờ bạn thêm tài khoản Forex và bạn cấp tiền cho nó với số tiền tương đối khiêm tốn 10.000 đô la, nhưng bạn tận dụng nó 50 lần với tổng số tiền là 500.000 đô la. Tổng tiếp xúc thị trường của bạn là 750.000 đô la và hai phần ba trong số đó được tận dụng. Điều này là không tương xứng. Nếu bạn mất 50% cho tài khoản Forex của mình, đó là 250.000 đô la hoặc tất cả tiền tiết kiệm của bạn. Như đã lưu ý ở trên, bạn sẽ cần kiếm 100% số tiền còn lại trong tài khoản Forex của mình để quay lại điểm xuất phát và điều đó là không thể. Bằng cách thêm Forex vào danh mục đầu tư của bạn, bạn đã phá hỏng toàn bộ danh mục đầu tư.

Giải pháp là thêm một tỷ lệ phần trăm của tổng danh mục đầu tư của bạn vào tài khoản đầu cơ và không phải là bội số, giả sử là 10%. Nói cách khác, nếu bạn có 250.000 đô la trong danh mục đầu tư của mình ngày hôm nay, số tiền bạn sẽ gặp rủi ro trong Forex là 10% hoặc 25.000 đô la. Nếu bạn muốn phân bổ 10.000 đô la cho giao dịch Forex, điều đó sẽ đặt đòn bẩy của bạn ở mức cao hơn và hợp lý hơn 2,5 lần.

Một giọng nói nhỏ sẽ cằn nhằn bạn mỗi khi bạn kiếm được tiền. Hãy nói rằng bạn đã đạt được 20 điểm trên một lot, tương đương khoảng 200 đô la. Tỷ lệ lợi nhuận của bạn là $ 200 / $ 10.000 = 2%. Điều này tốt hơn bạn có thể có trong tài khoản tiết kiệm nhưng nếu bạn đã sử dụng tất cả các đòn bẩy có sẵn cho bạn trong Forex, bạn sẽ có 10 lot và kiếm được 2.000 đô la, Bây giờ tỷ lệ hoàn vốn là 20% và mức tăng tuyệt vời đó là tại sao bạn lại tham gia giao dịch đầu cơ tích cực ngay từ đầu. Điều đó khiến bạn rất dễ bị cám dỗ.


LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here

Tin Mới Nhất

Phân tích thị trường ngày 01/10/2020

Chỉ số Dow tương lai tăng mạnh khi các nhà lập pháp và Nhà Trắng có vẻ gần đạt...

American Airlines sẽ tiếp tục kế hoạch thu hút thêm 19.000 công nhân, khi các cuộc đàm phán về gói viện trợ coronavirus quốc...

American Airlines sẽ tiến hành kế hoạch thu hút thêm 19.000 công nhân vào thứ Năm sau khi các...

Chứng khoán châu Á-Thái Bình Dương giao dịch trái chiều sau khi Phố Wall tăng điểm

Cổ phiếu ở Châu Á - Thái Bình Dương đã có một khởi đầu hỗn hợp vào thứ Năm,...

Phân tích thị trường 30-09-2020

Dow Jones tắt tiếng khi các nhà đầu tư lo lắng về cuộc bầu cử tổng thống ngày hôm...