Lừa đảo forex thông thường và cách tránh né:
Không còn sớm để bạn có được cái nhìn sâu sắc về những trò gian lận từ ai đó phát minh ra một cái mới. Cách phòng ngừa tốt nhất chống lừa đảo nói chung và lừa đảo trong Forex nói riêng là:
- Hiểu thị trường forex hoạt động.
- Đừng cả tin.
Khi bạn đọc những lời phàn nàn của các nhà giao dịch trên một trong nhiều trang web lừa đảo Forex, bạn có thể nghĩ rằng những người cung cấp dịch vụ Forex bao gồm cả các nhà môi giới là một bầy sói đói đang chờ ăn bạn như một buổi ăn sáng. Tuy nhiên, bạn chỉ có thể bị lừa đảo nếu bạn không am hiểu về cách hoạt động của thị trường ngoại hối và nếu bạn tin rằng những lời hứa mà bất kỳ đứa trẻ 10 tuổi nào cũng nghi ngờ. Kẻ ngu ngốc và tham lam sẽ luôn là nạn nhân của những trò lừa đảo.
Hơn nữa, khi bạn đọc về những trò gian lận có mục đích, đôi khi bạn sẽ thấy rằng các trader hoàn toàn không bị lừa đảo – anh ta đã phạm sai lầm và không sẵn sàng thừa nhận điều đó. Trước khi đi theo hướng về một sai lầm nhận thức, bạn cần tìm hiểu xem có sai ở điểm bắt đầu hay không.
Ví dụ thực tế
Ví dụ: bạn sẽ thấy các khiếu nại về các điểm dừng lỗ luôn bị chạm và điều đó được quy cho nhà môi giới. Trong thực tế, nếu các điểm dừng luôn luôn bị chạm, có thể là do chúng được đặt quá gần và tính ngẫu nhiên, hoặc các nhà giao dịch khác đã dừng lại gần mức dừng lỗ đó và một số nhà giao dịch thông minh thực sự đang săn lùng điều đó- nhưng không phải là do nhà mô giới forex làm.
Không còn nghi ngờ gì nữa, một số nhà môi giới thậm chí không thực hiện giao dịch khi điểm dừng lỗ thực sự gần bởi vì họ có xác suất thực sự tốt về việc dừng lỗ đó. Điều này đã được viết rất sớm trong hồi ức của Edwin Lefevre về một nhà điều hành chứng khoán vào năm 1923. Vì vậy, người môi giới có thể là người làm sai nhưng người giao dịch không quá lạm dụng đòn bẩy và đặt dừng lỗ để tránh giá di chuyển ngẫu nhiên và dừng lại.
Lừa đảo Forex bắt nguồn từ đâu?
Từ các nhà môi giới và từ người bán các dịch vụ khác, đặc biệt là các nhà quản lý và cố vấn chuyên gia. Tại Hoa Kỳ, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) đã thành lập một ủy ban đặc biệt để nghiên cứu các vụ lừa đảo Forex trong năm 2008. Kết quả chính của báo cáo hoa hồng đó là quy tắc giới hạn năm 2010 đến 1:50.
Điều này đặc biệt để chống lại những gì được đặt tên là gian lận chào mời, có nghĩa là nhà môi giới ngoại hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ từ một số vốn nhỏ. Điều này vẫn tiếp tục trong ngành công nghiệp Forex bán lẻ nói chung, nhưng các nhà môi giới Hoa Kỳ đã trở nên cẩn thận hơn rất nhiều trong những năm gần đây và thỉnh thoảng một nhà môi giới bị phạt với một khoản tiền phạt khổng lồ vì đưa ra những tuyên bố không có căn cứ. CFTC xuất bản các báo cáo hàng năm về hoạt động chống gian lận của mình. Chẳng hạn, trong năm 2015 ủy ban đã khởi tố các vụ án liên quan đến việc lừa đảo hàng ngàn khách hàng và bị 3,14 tỷ USD tiền phạt dân sự.
Một lý do khác cho quy định tăng cường ở Hoa Kỳ là:
- thiếu minh bạch trong việc định giá và thực hiện các giao dịch;
- không phản hồi khiếu nại của khách hàng;
Dấu hiệu cảnh báo
Các dấu hiệu cảnh báo về gian lận cũng giống như trong Forex hay ở bất kỳ góc tài chính nào khác – những lời hứa quá tốt là sự thật và sự hấp dẫn đối với con quỷ đó trong tất cả chúng ta, những người rất thích làm giàu nhanh chóng. Một dấu hiệu cảnh báo khác là các cuộc gọi điện thoại và email không được yêu cầu mang lại lợi nhuận lớn cho tiền đầu tư thấp và nỗ lực thấp.
Các nhà môi giới và quản lý có uy tín không tham gia vào các cuộc tấn công email và không bao giờ gọi điện thoại mà không biết thông tin. Ngoài ra, bất cứ khi nào bạn cần nạp tiền ngay lập tức hãy cẩn thận khi bắt đầu. Trong khi mọi nhà cung cấp dịch vụ thích có được khách hàng mới, tạo áp lực cao phải nạp tiền ngay lập tức bằng chuyển khoản, PayPal hoặc thẻ tín dụng thường là dấu hiệu của ý định lừa đảo.
Tóm lại, năm dấu hiệu cảnh báo của một vụ lừa đảo forex là:
Những tuyên bố lố bịch như lợi nhuận cao, rủi ro thấp và giao dịch rủi ro thấp cùng với các ngân hàng lớn. Đây là một điều tốt: chúng tôi muốn làm giàu cho bạn.
Ngôn ngữ ưa thích mà bạn không thực sự quen thuộc (có cấu trúc, bị trì hoãn, phạm lỗi, và v.v.) và có thể được hiểu theo nhiều cách.
Hợp đồng dài hạn, phức tạp với rất nhiều sự đỗ lỗi
Thị trường Forex đã hoạt động ở dạng hiện tại được 40 năm và nổi tiếng là hầu như luôn mở cửa. Cơ hội sẽ có vào ngày mai và tuần tới và năm tới. Nhân viên bán hàng không muốn bạn nghĩ hai lần hoặc hỏi ý kiến bất cứ ai khác. Đối với chương trình giao dịch hoặc phần mềm EA (expert advisor) trong đó chỉ bán số lượng giới hạn – thực sự? Nhân viên bán hàng tuyên bố rằng nếu anh ta bán quá nhiều bản sao của chương trình giao dịch bí mật của mình, nó có thể ảnh hưởng đến thị trường.Nhưng không, nó không thể.
Thị trường Forex là 4-5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Không một chương trình nào có thể thay đổi được nó, ngay cả khi nó được thực hiện bởi một trong những ngân hàng lớn, chứ đừng nói đến một vài nhà giao dịch nhỏ lẻ, những người bao gồm ít hơn 5% người tham gia thị trường Forex.
Email, thư từ và hội thảo ăn trưa miễn phí. Các hội thảo đặc biệt độc hại. Bạn có thể nghĩ rằng bạn là một người khó tính, không thể bị ảnh hưởng, nhưng một khi bạn ở trong một căn phòng có cánh cửa đóng kín và những lời hứa rực rỡ, bạn có thể bị lôi kéo mua một thứ gì đó.
Sự khác biệt đằng sau tấm rèm
Ở Mỹ, các hành vi lôi kéo, lừa dối và gây áp lực bán là không được phép. Ở những nơi khác, chúng có thể được quy định ít chặt chẽ hơn. Tại Cyprus là quê hương của một số vụ lừa đảo, và một nhà môi giới tại Cyprus nằm trong số mười công ty hàng đầu được xếp hạng hiện nay. Cơ quan dịch vụ tài chính Dubai đã vùi dập một vụ lừa đảo vào năm 2007 rằng các nhà đầu tư từ call-cold từ Úc và Singapore để mời họ tham gia vào các dự án ngoại hối mà cuối cùng là hoàn toàn hư cấu. Chuông sẽ rung khi các nhà đầu tư được yêu cầu nạp tiền cho tài khoản của họ bằng cách chuyển tiền sang Malaysia. Bạn có thể xem thêm những câu chuyện như vậy trực tuyến.
Theo quy định, bạn nên chọn các nhà môi giới và các nhà cung cấp dịch vụ khác bao gồm cả nền tảng và phần mềm ở quốc gia của bạn hoặc quốc gia nơi quy định chặt chẽ như Mỹ, Anh, Thụy Sĩ, v.v. Bạn sẽ có thể nói chuyện với một đại diện dịch vụ qua điện thoại và anh ta không tạo áp lực cho bạn. Lý tưởng nhất, bạn sẽ có thể đến thăm cơ sở của nhà môi giới của bạn và nhìn xung quanh, mặc dù rõ ràng điều này không phải lúc nào cũng có thể. Và bạn sẽ có đủ điều kiện để đánh giá các cơ sở. Những nhân viên này bận rộn đưa ra các báo cáo tài khoản có thể đang cho bạn xem bảng giả mạo.
Nghiên cứu môi giới đánh giá trực tuyến
Kiểm tra trang web của cơ quan quản lý quốc gia về các khoản phí và điều tra các khiếu nại của trader trên nhiều trang web cung cấp đánh giá của nhà môi giới. Bạn có thể thực hiện tìm kiếm trên internet để lừa đảo Forex và tìm thấy rất nhiều tên trên đó.
Đọc bình luận đúng sự thật. Khiếu nại từ các nhà giao dịch khác về việc không thể rút tiền là một dấu hiệu cảnh báo. Rõ ràng nếu bạn chấp nhận một “Bonus” khi mở tài khoản, thì bạn sẽ không thể rút tiền sớm hoặc dễ dàng. Đây không nhất thiết là một dấu hiệu cho thấy người môi giới là một kẻ ăn mày. Tìm hiểu chính xác những điều kiện áp dụng để rút tiền và bắt đầu với một tài khoản nhỏ và rút một số tiền để xem hệ thống hoạt động tốt như thế nào.
Đầu tư ngay lập tức
Hai trò lừa đảo đang thực hiện ngay bây giờ là trò lừa đảo qua webinar / hội thảo và “sử dụng tiền khách hàng” để lừa đảo. Những người tham gia các hội thảo đắt tiền để dạy cho bạn mọi thứ bạn cần biết về Forex thực sự có thể kiếm thu nhập tốt ở mức 5.000 đô la mỗi người mỗi ngày, nhưng họ hầu như luôn muốn gắn kết bạn với một nhà môi giới hoặc người quản lý sẽ giao dịch cho bạn. Đầu tư tối thiểu vào lừa đảo hội thảo thường là trên 50.000 đô la. Những kẻ lừa đảo hội thảo định vị mình là cao cấp, điều này hấp dẫn những kẻ hợm hĩnh.
“Sử dụng tiền của chúng tôi” là lừa đảo. Ý tưởng là công ty đang cung cấp cho bạn công việc với một công việc trực tuyến và sẽ cung cấp cho bạn vốn khởi đầu. Bạn có thể giữ một tỷ lệ lợi nhuận của bạn. Bạn cũng có thể trả tiền cho việc đào tạo và được hỗ trợ để nạp tiền vào tài khoản của bạn bằng tiền của chính bạn khi bạn thua lỗ. Cho đến nay, trò lừa đảo này vẫn chưa bị truy tố.
Mỗi kẻ lừa đảo phải nói dối hoặc ít nhất là đưa ra một tuyên bố sai. Nguyên tắc vàng để tránh lừa đảo là áp dụng nguyên tắc rằng một lời nói dối hoặc xuyên tạc là tất cả những gì bạn cần để hướng đến lối thoát. Đây không phải là một quy tắc tồi trong cuộc sống cũng như trong kinh doanh – bạn chỉ được nói dối tôi một lần.
